Kontakta oss direkt på telefon 08-600 62 00

Du är här: 

Kreditbedömning och kredituppföljning

– säkrare och mer affärsmässiga kreditbeslut

Kreditbedömning och kredituppföljning

I dagens omvärld, där företagens förutsättningar snabbt kan förändras, behövs en genomtänkt kreditbedömning och en aktiv kredituppföljning. För att fatta välgrundade kreditbeslut behöver du kunna förstå kundens affär, analysera den finansiella utvecklingen och bedöma om det finns en långsiktigt hållbar återbetalningsförmåga.

Under utbildningen får du en strukturerad och praktiskt orienterad genomgång av hela kreditprocessen, från den första affärs- och kreditbedömningen till kreditbeslut, löpande uppföljning och hantering av problemkrediter.

Du arbetar med historisk finansiell analys, kassaflöde och framtidsscenarier och får verktyg för att bedöma rimlig lånekapacitet, kreditstruktur, villkor och säkerheter. Vi går också igenom hur tidiga varningssignaler kan identifieras och hur kreditgivaren kan agera när kundens förutsättningar förändras.

Genom kursen får du lära dig att:

  • analysera företagets affär, marknad, ekonomi och framtida utveckling
  • bedöma kassaflöde, återbetalningsförmåga, säkerheter och kreditrisk
  • arbeta strukturerat med kreditpolicy, kreditbeslut och kredituppföljning
  • identifiera varningssignaler och hantera problemkrediter och bedrägeririsker

Deltagare

Kursen riktar sig till kreditansvariga, kredithandläggare, företagsrådgivare, ekonomiansvariga och kundansvariga inom bank, finans och andra kreditgivande verksamheter.

Del av Diplomerad Credit Controller

Kursen ingår i utbildningsprogrammet Diplomerad Credit Controller, en av Sveriges mest efterfrågade utbildningar inom kredithantering.

Program

Kreditprocessen

  • Kreditprocessen ur affärs-, kredit- och systemperspektiv
  • Kreditpolicy, kreditregelverk och riskaptit
  • Låneriktlinjer, kreditmandat och beslutsmatriser

Affärs- och företagsanalys

  • Analys av affärsmodell, marknad, produkter och konkurrenter
  • Företagets styrkor, svagheter och långsiktiga förutsättningar
  • Analys av historisk utveckling och framtida scenarier

Återbetalningsförmåga och säkerheter

  • Kassaflöde och återbetalningsförmåga
  • Säkerheter och kreditförsäkring

Risk och kredituppföljning

  • Tidiga varningssignaler och lämpliga åtgärder
  • Kredituppföljning och årlig genomgång
  • Lärdomar från kundförluster

Problemkrediter

  • Rekonstruktioner, konkurser och omstruktureringar

Bedrägerier

  • Bedrägerier – hur stor är risken att drabbas?
  • Varningssignaler och förebyggande åtgärder

AI inom kreditbedömning

  • AI som stöd i kreditbedömning och kredituppföljning

Praktisk tillämpning

  • Praktiska exempel och övningar

 

Fakta

Mål

Efter utbildningen kan du genomföra en strukturerad och affärsmässig kreditbedömning, analysera företagets ekonomi och återbetalningsförmåga samt identifiera risker och tidiga varningssignaler. Du får även verktyg för att följa upp krediter och agera när kundens förutsättningar förändras.

Deltagare

Kreditansvariga, kredithandläggare, ekonomiansvariga samt kundansvariga i bank.

Förkunskaper

Kursen "Att läsa och förstå bokslut" eller motsvarande kunskaper.

Kursavgift

I kursavgiften ingår kursdokumentation samt i de fall kursen genomförs på plats i våra kurslokaler även luncher samt för- och eftermiddagskaffe. Moms tillkommer.

Bokning och rådgivning

Ring 08-600 62 00 eller kontakta oss via e-post för bokning, information och kursrådgivning. Du kan också boka plats direkt på en kurs genom att klicka på "Boka" i kurskalendariet. E-post: kurs@foretagsuniversitetet.se

Hotell

Utbildningen genomförs i Posthuset på Vasagatan 28 i Stockholm. För dig som kommer resande erbjuder vi specialpris på två fina hotell nära kurslokalen: Nordic Light Hotel: boka på nordiclighthotel.com och ange bokningskod "FUN-deltagare" eller Clarion Hotel Sign: ring 08-676 98 00 eller mejla till cl.sign@strawberry.se och uppge avtalsnummer CH2005318.

Kursledare

STOCKHOLM

Peter Burman

Peter Burman har över 30 års erfarenhet inom bank- och finanssektorn, med bakgrund inom ränte- och valutahandel samt hantering av problemkrediter och konkurser. Sedan 2019 är han senior kreditchef på DNB Bank, med fokus på förnybar energi, infrastruktur, teknologi och private equity.

Milica Milic

Milica Milic har lång erfarenhet av kreditgivning till privatpersoner och företag inom bank och finansbolag. De senaste åren har Milica jobbat som kreditchef och med utbildning inom kreditinformation.

Anders Björkenheim

Anders Björkenheim är civilekonom och har en bakgrund som kreditchef vid en av Sveriges största dagligvarukedjor. Sedan 2017 driver han det egna företaget Accessus, med missionen att lära ut hur man identifierar bedragare, effektivt förhindrar bedrägerier och säkrar upp sina kreditrutiner. Anders är initiativtagare till den årliga konferensen Financial Fraud Forum, som startade 2018. 

Företagsuniversitetet är en av Sveriges viktigaste mötesplatser för yrkesverksamma

Livslångt lärande ...

Hitta till oss på Företagsuniversitetet

Stockholm

Kontakta oss

08-600 62 00

kurs@foretagsuniversitetet.se

Vasagatan 28
111 20 Stockholm

Besöksadress i Stockholm

Posthuset
Vasagatan 28

Org.nr. 556259-2575

Webbutveckling: Novitell AB